虽然大部分技术创新都是由金融机构来推动的，但目前许多金融机构仍然依赖过时的遗留系统和大量的人工处理。在此背景下，金融领域，使用RPA智能软件代替人工，可能对金融机构的盈利能力产生重大影响。
那么什么是RPA，RPA是一种模拟人类在过程中执行任务的活动的软件。它可以比人类更快，更准确，更孜孜不倦地完成重复的事情，使人类可以抽身完成许多其他的事情，如情商，推理，判断和与客户的互动等。
RPA的工作原理非常复杂，但“需要了解”的方面是，机器人现在可以跟踪和模仿人类的行为，以学习如何为这些任务创建自动化流程，并且这可以快速轻松地执行而无需程序员编写脚本并自行建立规则。
RPA在金融领域有哪些应用呢？这里列举几个典型
应收账款
这可能是财务职能中RPA最明确的用例之一。任何具有SAP财务软件经验的人都会认识到催款和其他债务人管理业务流程中涉及的艰巨任务，这可能需要严格定义，但有时在查找付款时需要采取不同的步骤。虽然之前很难对软件进行编程以执行这些任务，但机器学习的出现使得RPA解决方案能够根据文职人员如何处理这些日常任务来跟踪和构建规则。
投资管理
投资顾问市场上的机器人顾问是最佳选择。专门的投资经理人也许是很多人的选择，但是高额的费用并不能满足各阶级需要投资的人群，而RPA则可以通过数据分析，为那些投资经理人忽视的人群提供可靠的、安全的投资建议，以满足各阶级人群的投资需求。
数据管理
RPA不仅适用于日常运营，还可以帮助业务变革。正如我们上面提到的，许多金融机构正在与过时的系统搏斗，这些系统需要极大的努力，特别是在数据迁移方面。这可能会导致技术转型，涉及到他们正在更换的旧系统的手动输入，这在无形之中在增加了财务成本和时间成本，而使用RPA，则可以解放人力成本，让他们从事那些更加需要智能的事情，从而提高公司的效益。
保险单创建
对于保险公司来说，很多新客户需要根据自己的情况量身定制保单。但是，大多数新政策可以被认为是“样板”，不需要太多人力专业知识。对于这些适合所有人的政策，RPA可以建立最佳实践，并以最少的人为疏忽向适当的客户提供这些政策。
（转载）
